"У каждого есть своя система личных финансов, задумывался он об этом или нет, прилагает он усилия, чтобы ее улучшить, или в его словаре такого словосочетания, как «управление личными финансами», нет." (Исаак Беккер, финансовый консультант)
Если у Вас есть вопросы по распоряжению личными финансами - воспользуйтесь сервисом BENEFIT BY:
-
-
-
если у Вас есть более сложный вопрос, затрагивающий Ваши личные финансы, и требующий индивидуального подхода - задайте его нам. Мы приложим максимум усилий, чтобы помочь Вам его решить. Либо посоветуйтесь в комьюнити.
ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ
В очередной раз обращаясь за советом в сфере личных финансов к своим знакомым, задумайтесь:
Насколько их советы комплексны, не предвзяты и профессиональны?
Насколько Вы их посвятили в свою ситуацию, чтобы они хотя бы теоретически могли Вам дать такой совет?
В нашей компании в зависимости от Вашей конкретной ситуации консультацию проведет специалист с соответствующим опытом и квалификацией. Конфиденциальность гарантируется.
Разовая консультация
Если Вы просто хотите проконсультироваться со специалистом по финансовым вопросам любого характера – пожалуйста, воспользуйтесь разовой консультацией.
Стоимость: от 70.000 руб подробнее |
|
Личный финансовый план
Рекомендуем Вам данную услугу, если:
- Вы хотите привести в порядок личные финансы и взять их под контроль и Вам требуются рекомендации специалиста,
- Вам нужно оценить состояние ваших активов (пассивов) и спланировать семейный бюджет,
- Вы хотите разработать план достижения Ваших целей.
Полный финансовый план - это комплексный план текущей, инвестиционной и финансовой деятельности клиента. При разработке полного плана производится диагностика текущей финансовой ситуации человека (доходы/расходы, активы/пассивы) и разрабатывается предложение по изменению при необходимости. Включает в себя построение личного финансового плана на долгосрочный период (от 15 до 35 лет) - таблиц, рассчитанных на основе анализа ваших денежных потоков, формирования финансовых целей и потенциала их достижения. При расчете таблиц учитываются ваши риски: валютный, страновой, инвестиционный и их диверсификация с целью минимизации.
Как составляется личный финансовый план комплексного типа
Этап первый.
Каждая консультация по разработке комплексного ЛФП начинается с анализа текущей ситуации. Вы получаете анкету, в которой указываете свои доходы, расходы, имущество, долги, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости Вы проходите тест, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора. Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от Вас – тем эффективнее будет результат ЛФП.
После получения анкеты и результатов теста, консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.
Этап второй.
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с Вашей стороны.
На этом этапе консультант может просчитает и проанализирует любые, предложенные вами варианты, сопоставит их, сделает выводы и даст вам необходимые рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
После выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, содержащий:
• анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
• план текущей деятельности;
• стратегию инвестирования и инвестиционный план;
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.
Этап четвёртый.
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, кредитования, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.
Этап пятый.
В результате клиент получает личный финансовый план - документ с конкретными рекомендациями, предложениями, стратегией достижения обозначенных целей, стратегией инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Стоимость: от 899.000 руб Первая встреча-консультация, как правило, оплачивается по тарифу Разовой консультации (70.000 бел.руб) подробнее
|
|
Личный инвестиционный план
Если Вы уже управляете своими личными финансами, но Вам нужен профессионально разработанный план инвестирования денежных средств, предлагаем Вам воспользоваться разработкой Личный инвестиционного плана.
Как составляется личный финансовый план инвестиционного типа
Этап первый.
Вы получаете анкету, в которой указываете свои инвестиционные возможности: начальный капитал, суммы к периодическому инвестированию, структуру имеющегося капитала, а также цели и пожелания. Кроме того, при необходимости Вы отвечаете на вопросы подготовленного нами теста, по результатам которого мы определяем Вашу готовность к риску – Ваш тип инвестора.
Консультант помогает Вам заполнить все документы.
Чем полнее на данном этапе будет информация от Вас – тем эффективнее будет результат.
После получения результатов анкеты и теста консультант представляет Вам предварительный результат, выводы и возможные варианты планирования для согласования.
Этап второй.
Наступает период доработок, согласований, внесения всевозможных корректировок с Вашей стороны. На этом этапе консультант может просчитать и проанализировать любые, предложенные вами варианты, сопоставить их, сделать выводы и дать свои рекомендации.
По результатам второго этапа необходимо выбрать основной (базовый) вариант планирования, по которому в ходе дальнейшей работы будет представлен итоговый отчёт-план и разработаны рекомендации по инвестированию.
После выбора основного (базового) варианта планирования консультант представляет Вам итоговый план-отчёт, которые содержит:
• анализ текущей ситуации и предложения по её изменению при необходимости;
• стратегию инвестирования и инвестиционный план;
• инвестиционный портфель для начального капитала;
• пошаговые рекомендации.
Этап третий.
Здесь вы изучаете итоговый отчёт-план, согласуете его. Консультант отвечает на все Ваши вопросы по плану и рекомендует Вам типы инвестиционных инструментов для дальнейшего подбора.
Этап четвёртый.
По результатам согласования итогового отчёта и определения типов инвестиционных инструментов, консультант готовит на его основе инвестиционный план денежных потоков на ближайший год. Этот план содержит распределение по рекомендуемым инструментам, в плане указаны названия финансовых институтов и конкретных предлагаемых финансовых продуктов (инвестирования, накопления, страхования) и денежные потоки по ним в валюте вложений.
Стоимость: от 899.000 руб Первая встреча-консультация, как правило, оплачивается по тарифу Разовой консультации (70.000 бел.руб) подробнее
|
Инвестиционный портфель
Если Вас интересует только составление конкретного плана инвестирования (включая наименование эмитентов, продуктов, расчет доходности), то для Вас идеально подойдет услуга «Инвестиционный портфель». Наши консультанты проконсультируют Вас о способах и видах инвестирования в Беларуси и за рубежом и подоберут инвестиционные инструменты в соответствии с Вашей предрасположенностью к риску.
Разработка инвестиционного портфеля состоит из следующих этапов:
1.Цели инвестирования денег - разработка вашей собственной стратегии инвестирования.
2.Сколько денег инвестировать - построение сбалансированного инвестиционного портфеля.
3.Куда инвестировать деньги - подбор инвестиционных инструментов.
4.Как инвестировать - оказание помощи в инвестировании (консультации по подготовке всех документов для открытия необходимых счетов).
Стоимость: от 299.000 руб Первая встреча-консультация, как правило, оплачивается по тарифу Разовой консультации (от 70.000 бел.руб) подробнее |
|
Индивидуальное сопровождение клиента
Если Вы уже разработали свой личный финансовый план или инвестиционный портфель и хотите, чтобы наши специалисты на периодической основе давали Вам инвестиционные рекомендации и готовили отчетность по состоянию Ваших инвестиций, то Вам потребуется услуга «Индивидуальное сопровождение клиента»
Индивидуальное сопровождение клиента – это, прежде всего, постоянная поддержка в реализации финансово-инвестиционного плана клиента со стороны компании, помощь в технических вопросах при инвестировании и консультирование клиента по любым вопросам управления личными финансами. В каких случаях может понадобиться индивидуальное сопровождение?1. Если вы разработали для себя личный финансовый план и вам необходим контроль, поддержка и помощь в его реализации. 2. Если вы на периодической основе нуждаетесь в консультациях личного финансового консультанта и хотите иметь возможность позвонить ему в любое время с любым вопросом по личным финансам, инвестированию, состоянию фондового рынка или рынка недвижимости, а при необходимости и встретиться. Индивидуальное сопровождение включает в себя:• отчет о состоянии инвестиционного портфеля на конец отчетного периода; • учет фактических инвестиционных операций; • личные консультации в течение срока действия договора; • план-факторный анализ (отчет) за период (месяц, квартал); • обновление плана в соответствии с фактом по окончанию периода (месяца, квартала), рекомендации на следующий период; • консультирование по любым вопросам личных финансов в течение периода.
Стоимость: договорная подробнее
|
Консультацию Вы можете получить в любое удобное для Вас время и в любом удобном для Вас месте (мы выезжаем к нашим клиентам по г. Минску).
Запись на консультацию Вы можете осуществить позвонив по телефону +375 29 150-8888 / 250-8888. Наш специалист обязательно свяжется с Вами для предвартельного согласования консультации - Вы сможете бесплатно уточнить все вопросы по предстоящей консультации.
Пожалуйста, перед встречей, как можно подробнее опишите свою ситуацию и задайте все вопросы консультанту - так мы получим от встречи максимальный эффект.
Первая встреча-консультация, как правило, оплачивается по тарифу Разовой консультации (от 70.000 бел.руб).
Форма консультаций может быть выбрана по желанию клиента. Это может быть:
- Деловой завтрак, обед или ужин - вы можете совместить приятное и полезное. Время такой консультации, как правило, 2 - 2,5 часа. Стоимость консультации в таком формате увеличивается для Вас на стоимость самого завтрака, обеда или ужина. Идеально подходит для ситуаций, когда у Вас накопилось достаточно много вопросов, но пока недостаточно времени или информации для разработки личного финансового плана.
- Встреча в нашем офисе - наш консультант даст Вам подробную консультацию в нашем офисе, но он также может приехать на встречу в Вашем офисе или провести обучающий семинар, а также встречу в удобном для Вас месте и посвятить Вам столько времени, сколько Вы считаете нужным.
ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ КУРСЫ, ТРЕНИНГИ, СЕМИНАРЫ
Курсы и семинары "Центра Финансового Образования":
|
|
