Курсы валют покупка продажа
USD 1 Доллар США 2.603 2.611
EUR 1 Евро 3.155 3.155
RUB 100 Росс. рублей 3.483 3.5

Центробанк России планирует ослабить контроль банков за клиентами

30-03-2016

Банк России предложил смягчить требования к контролю банков за клиентами.

Об этом сообщает «Коммерсантъ».

ЦБ РФ, по информации издания, подготовил поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также к закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые призваны упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Уже в конце марта предложения могут быть внесены в правительство, а затем в Госдуму.

В частности, Центробанк предложил отменить требование к банкам сообщать о сделках с недвижимостью, драгоценными металлами, выплатами страховок. Вместо этого предлагается разрешить финансовым учреждениям уведомлять лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок, что позволит информировать Росфинмониторинг в автоматическом режиме.

В то же время ЦБ хочет ужесточить порядок заключения сделок по предоставлению беспроцентных займов, что, как отмечает «Коммерсантъ», призвано помочь борьбе с коррупцией. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — пояснил изданию суть инициативы источник в банковском сообществе.

В случае принятия поправок, как считают эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. Для примера: в 2015 году общее число сообщений составило около 10 миллионов штук. Сами банкиры рассчитывают также на сокращение расходов за срыв сроков уведомления Росфинмониторинга.

Кроме того, банкиры получат право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов, что позволит им проверять данные о предпринимателях.

«Коммерсантъ» сообщал, что власти России выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Для отработки соответствующего механизма при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков.

Разработка мер по выявлению подозрительных операций началась по итогам нескольких экстренных совещаний Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов, в том числе прибегать к блокировке средств и расторжению договора банковского обслуживания.

benefit.by

Последние новости

Сегодня торги на БВФБ завершились со следующими показателями: доллар США – 2.6057 BYN, евро – 3.1662 BYN и российский рубль (100 RUB) – 3.5028 BYN.
26-02-2021
БПС-Сбербанк предложил бизнес-клиентам вносить наличные в устройства самообслуживания без карты.
25-02-2021
Кредит предоставляется без залогового обеспечения только под поручительство собственника бизнеса.
10-02-2021
В рамках онлайн-кредитования клиентам доступен потребительский кредит и универсальная карточка рассрочки «Черепаха».
09-02-2021
Всего эмитировано 400 облигаций на общую сумму 400 000 долларов США.
04-02-2021
В 2021 году планируется активное привлечение средств путем размещения облигаций компании.
02-02-2021


валюта сдать купить НБРБ
01.03.2021
USD 2.603 2.611 2.6057
EUR 3.155 3.155 3.1662
RUB100 3.483 3.5 3.5028
Лучшие предложения
Кредиты Ставка годовых
Потребительский 13,3 %
Автокредит 29,9 %
Недвижимость 8,8 %
Депозиты Ставка годовых
BYN 21,33 %
USD 2,35 %
RUB 9,23 %