Курсы валют покупка продажа
USD 1 Доллар США 2.142 2.142
EUR 1 Евро 2.425 2.435
RUB 100 Росс. рублей 3.265 3.272

Центробанк России планирует ослабить контроль банков за клиентами

30-03-2016

Банк России предложил смягчить требования к контролю банков за клиентами.

Об этом сообщает «Коммерсантъ».

ЦБ РФ, по информации издания, подготовил поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также к закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые призваны упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Уже в конце марта предложения могут быть внесены в правительство, а затем в Госдуму.

В частности, Центробанк предложил отменить требование к банкам сообщать о сделках с недвижимостью, драгоценными металлами, выплатами страховок. Вместо этого предлагается разрешить финансовым учреждениям уведомлять лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок, что позволит информировать Росфинмониторинг в автоматическом режиме.

В то же время ЦБ хочет ужесточить порядок заключения сделок по предоставлению беспроцентных займов, что, как отмечает «Коммерсантъ», призвано помочь борьбе с коррупцией. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — пояснил изданию суть инициативы источник в банковском сообществе.

В случае принятия поправок, как считают эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. Для примера: в 2015 году общее число сообщений составило около 10 миллионов штук. Сами банкиры рассчитывают также на сокращение расходов за срыв сроков уведомления Росфинмониторинга.

Кроме того, банкиры получат право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов, что позволит им проверять данные о предпринимателях.

«Коммерсантъ» сообщал, что власти России выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Для отработки соответствующего механизма при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков.

Разработка мер по выявлению подозрительных операций началась по итогам нескольких экстренных совещаний Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов, в том числе прибегать к блокировке средств и расторжению договора банковского обслуживания.

benefit.by

Последние новости

По итогам торгов на БВФБ сформировались следующие курсы валют: доллар США – 2.1402 BYN, евро – 2.4287 BYN и российский рубль (100 RUB) – 3.267 BYN.
22-02-2019
Банк ВТБ (Беларусь) информирует о внесении изменений в Сборник плат (вознаграждений, комиссионных вознаграждений) за осуществляемые операции.
22-02-2019
По данным телефонного опроса, проводимого управлением продаж в дистанционных каналах и развития отношений с клиентами.
20-02-2019
20 ноября 2018 года в Доме Правительства состоялось подписание соглашения между Белагропромбанк и ЕИБ, и уже в феврале 2019 года первые кредитные ресурсы ЕИБ поступили в Республику Беларусь.
15-02-2019
Банк ВТБ информирует об установлении с 20.02.2019 по операциям fallback, совершенным с использованием карточек ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) (операция с использованием карточки с чипом, которая совершается по магнитной полосе в устройстве, имеющем возможность чтения чипа карточки) нулевого значения лимита (выдача наличных денежных средств и безналичные операции запрещены).
15-02-2019
Участниками могут быть физические лица, оформившие в банке договор банковского срочного безотзывного вклада на определенную сумму в белорусских рублях на срок более 1 года.
12-02-2019


валюта сдать купить НБРБ
23.02.2019
USD 2.142 2.142 2.1402
EUR 2.425 2.435 2.4287
RUB 3.265 3.272 3.267
Экспресс заявка на кредит
МТБанк
Банк Москва-Минск
Рассрочка 0%
Лучшие предложения
Кредиты Ставка годовых
Потребительский 4,3 %
Автокредит 1,9 %
Недвижимость 10,0 %
Депозиты Ставка годовых
BYN 13,9 %
USD 3,35 %
RUB 8,48 %