Курсы валют покупка продажа
USD 1 Доллар США 2.075 2.08
EUR 1 Евро 2.318 2.327
RUB 100 Росс. рублей 3.213 3.225

Центробанк России планирует ослабить контроль банков за клиентами

30-03-2016

Банк России предложил смягчить требования к контролю банков за клиентами.

Об этом сообщает «Коммерсантъ».

ЦБ РФ, по информации издания, подготовил поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также к закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые призваны упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Уже в конце марта предложения могут быть внесены в правительство, а затем в Госдуму.

В частности, Центробанк предложил отменить требование к банкам сообщать о сделках с недвижимостью, драгоценными металлами, выплатами страховок. Вместо этого предлагается разрешить финансовым учреждениям уведомлять лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок, что позволит информировать Росфинмониторинг в автоматическом режиме.

В то же время ЦБ хочет ужесточить порядок заключения сделок по предоставлению беспроцентных займов, что, как отмечает «Коммерсантъ», призвано помочь борьбе с коррупцией. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — пояснил изданию суть инициативы источник в банковском сообществе.

В случае принятия поправок, как считают эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. Для примера: в 2015 году общее число сообщений составило около 10 миллионов штук. Сами банкиры рассчитывают также на сокращение расходов за срыв сроков уведомления Росфинмониторинга.

Кроме того, банкиры получат право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов, что позволит им проверять данные о предпринимателях.

«Коммерсантъ» сообщал, что власти России выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Для отработки соответствующего механизма при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков.

Разработка мер по выявлению подозрительных операций началась по итогам нескольких экстренных совещаний Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов, в том числе прибегать к блокировке средств и расторжению договора банковского обслуживания.

benefit.by

Последние новости

Продать валюту 25.05.2019 года в обменных пунктах можно по курсу (по состоянию на 13.10):1USD = 2.075 BYN.1EUR = 2.318 BYN.100 RUB = 3.213 BYN.
25-05-2019
Ввод в обращение новых банкнот номиналом 20 и 50 белорусских рублей планируется начать в 2020 году.
21-05-2019
Ежегодный выставочный арт-проект «Художник и город» в этом году посвящен двум представительницам белорусской живописи: Зое Литвиновой и Зое Луцевич.
21-05-2019
Масштабный проект ежегодно поддерживается Минским городским исполнительным комитетом, а генеральным партнером выступает банк ВТБ (Беларусь).
17-05-2019
Последние несколько дней внимание граждан взбудоражено ситуацией на банковском рынке. Первыми тревожными звоночками явились...
15-05-2019


валюта сдать купить НБРБ
27.05.2019
USD 2.075 2.08 2.0793
EUR 2.318 2.327 2.3252
RUB 3.213 3.225 3.2206
Лучшие предложения
Кредиты Ставка годовых
Потребительский 10,0 %
Автокредит 1,9 %
Недвижимость 10,0 %
Депозиты Ставка годовых
BYN 14,7 %
USD 3,36 %
RUB 8,48 %
Задать вопрос / оставить отзыв
Оформить кредит