Курсы валют покупка продажа
USD 1 Доллар США 2.451 2.457
EUR 1 Евро 2.878 2.884
RUB 100 Росс. рублей 3.305 3.33

Центробанк России планирует ослабить контроль банков за клиентами

30-03-2016

Банк России предложил смягчить требования к контролю банков за клиентами.

Об этом сообщает «Коммерсантъ».

ЦБ РФ, по информации издания, подготовил поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также к закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые призваны упростить взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Уже в конце марта предложения могут быть внесены в правительство, а затем в Госдуму.

В частности, Центробанк предложил отменить требование к банкам сообщать о сделках с недвижимостью, драгоценными металлами, выплатами страховок. Вместо этого предлагается разрешить финансовым учреждениям уведомлять лишь об операциях по зачислению и списанию средств в рамках таких сделок, что позволит информировать Росфинмониторинг в автоматическом режиме.

В то же время ЦБ хочет ужесточить порядок заключения сделок по предоставлению беспроцентных займов, что, как отмечает «Коммерсантъ», призвано помочь борьбе с коррупцией. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — пояснил изданию суть инициативы источник в банковском сообществе.

В случае принятия поправок, как считают эксперты, количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. Для примера: в 2015 году общее число сообщений составило около 10 миллионов штук. Сами банкиры рассчитывают также на сокращение расходов за срыв сроков уведомления Росфинмониторинга.

Кроме того, банкиры получат право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов, что позволит им проверять данные о предпринимателях.

«Коммерсантъ» сообщал, что власти России выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Для отработки соответствующего механизма при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков.

Разработка мер по выявлению подозрительных операций началась по итогам нескольких экстренных совещаний Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолета над Синайским полуостровом и терактов в Париже.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов, в том числе прибегать к блокировке средств и расторжению договора банковского обслуживания.

benefit.by

Последние новости

Торги на БВФБ закончились со следующими результатами: доллар США – 2.4394 BYN, евро – 2.8764 BYN и российский рубль (100 RUB) – 3.3218 BYN.
04-08-2020
Все находящиеся в обращении облигации были эмитированы компанией в период действия льготы по налогообложению дохода, получаемого держателями облигаций.
04-08-2020
Для посетителей обустроено рабочее место с компьютером, чтобы на месте подключить интернет-банк или оформить заявку на нужный банковский продукт.
31-07-2020
Заявки на участие в акселераторе принимаются на сайте до 24 августа.
29-07-2020
Прохождение листинга на бирже является дополнительным подтверждением надежности эмитента.
28-07-2020
В новой версии «Интернет-банка» и приложения VTB mBank реализована возможность регистрации с использованием МСИ (межбанковской системы идентификации).
24-07-2020


валюта сдать купить НБРБ
05.08.2020
USD 2.451 2.457 2.4394
EUR 2.878 2.884 2.8764
RUB 3.305 3.33 3.3218
Экспресс заявка на кредит
Кредит Выручай
Лучшие предложения
Кредиты Ставка годовых
Потребительский 11,8 %
Автокредит 13,5 %
Недвижимость 8,8 %
Депозиты Ставка годовых
BYN 15,16 %
USD 2,35 %
RUB 6,36 %